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Análisis y Prevención en Criminología Económica

Tenemos como intención proponer un conjunto de recomendaciones a las empresas relacionadas al nuevo paradigma emergente de la economía digital

y del dinero nativo de internet, las cuales debe ser tomadas en cuenta para fortalecer sus sistemas de gestión, administración y control de riesgo de ser utilizados por la delincuencia organizada transnacional

y el terrorismo estratégico internacional como vehículo para cometer el delito grave de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo. 

Teoría del Buen gobierno corporativo

Primeramente debemos explicar a grosso modo esta teoría que tiene como objetivo

establecer un conjunto delineamientos dinámicos para la correcta gestión y administración de la empresa como

sujeto social organizado dentro de una sociedad civilizada con altos índices de responsabilidad”.

Un concepto fundamental de esta teoría es el de gobierno” el cual definimos como:

 

“El arte y ciencia de conducción y control con cálculo interactivo, articulado y sistemático del actor social para la toma de

decisiones como accionistas, directores, gerentes corporativos para movilizar la organización empresarial y sus empleados

conjuntamente con otros actores que en el juego social y en la economía digital estén en su sistema-situación, procesando

problemas y oportunidades de cooperación y conflictos en regulación con otros que cruzan otros comportamientos, a partir

de variables imprecisas, inciertas y cambiantes con el propósito de construir posibilidades de gestión, rendimiento, inversión

y de reputación de eficiencia, eficacia y calidad.

El buen gobierno corporativo está concebido sobre una ética que rige su comportamiento y conducta, haciendo más transparente y competitivo su funcionamiento y evitando los riesgos por entropía positiva de la libertad absoluta.

Los principios rectores de esta teoría son:

Transparencia, mejor diligencia debida, responsabilidad social, ecológica y de viabilidad económica y financiera, entre otros.

Como sistema de gestión empresarial, el buen gobierno corporativo

está concebido sobre una ética que rige su comportamiento y conducta,

haciendo más transparente y competitivo su funcionamiento

y evitando los riesgos por entropía positiva de la libertad absoluta.

Haciendo una distinción entre “lo bueno y lo correcto” toma como base la eticidad desde la perspectiva hegeliana de

hacer el bien en las realidades históricas e institucionales; por lo que la empresa como institución tiene como fin de la

conducta de sus empleados la integración y perfeccionamiento de la moralidad (en cuanto a conjunto de normas que

se consideran buenas para dirigir el comportamiento de una comunidad) como cuerpo y sustancia que le brinda viabilidad

y aceptabilidad en el tie Bajo ninguna circunstancia, esta información debe ser utilizada con fines diferentes a los

establecidos en la relación empresa-cliente sin su consentimiento mpo dentro del sistema-situación.

Sistema Integral de Administración de Riesgo LC/FT  

Debemos entender la idea detrás de la creación de un nuevo tipo de moneda nativa de internet como creatividad

disruptiva, dentro del paradigma emergente de la complejidad social que tiene como esencia el concepto de libertad,

entendida esta como:

Esfera de facultades y acciones que le permiten al cuerpo social interactuar libremente entre todos los sujetos de la relación

sin la intervención de un ente centralizado; garantizada por el Estado de Derecho que debe intervenir en caso de un

ejercicio perverso de estas prerrogativas”.

Bajo ninguna circunstancia, esta información de datos debe ser utilizada con fines diferentes a los establecidos en la relación empresa-cliente sin su consentimiento.

Según el principio de responsabilidad sobre los datos, las empresas

que desean estar en esta nueva economía digital

deben realizar una adecuada gestión y verificación de la información

que reciben de sus clientes conforme a las regulaciones internacionales y locales en la materia,

para elaborar un perfil autenticado con criterios de mejor diligencia debida (eficiencia, eficacia, efectividad, calidad, resultado)

al momento de ingresar al sistema.

Bajo ninguna circunstancia, esta información debe ser utilizada con fines diferentes a los establecidos en la relación

empresa-cliente sin su consentimiento, es decir, se prohíbe su venta, cesión u otro acto que represente un beneficio

económico o de cualquier índole para la empresa o personal integrante de la misma en esta economía digital.

Esta información debe estar resguardada y soportada en una data de acceso oportuno que en caso de ser solicitada por

los organismos de administración de justicia como sujetos obligados en función de garante por institución previa orden judicial.

[1] Ramírez Monagas Bayardo, “Corrupción y guerras de cuarta generación” bid & co. Editor, Págs. 208 y 209.

[1] La entropía es la variación del orden molecular ocurrido en una reacción química. Si hay un incremento positivo (entropía positiva) hay un mayor caos o desorden molecular.

[1] Ramírez Monagas Bayardo “Corrupción y guerras de  cuarta generación” bid & co. Editor, Págs 213 a 215.

La privacidad y confidencialidad se garantiza mediante un código hash encriptado que mantiene el anonimato de los usuarios de criptomonedas.

El código hash no debe ser expuesto públicamente so pena de sanciones.

Solo se podrá monitorear y realizar seguimiento constante sobre las operaciones que involucren este medio de pago,

analizando la trayectoria de los fondos de principio a fin, así como su comportamiento transaccional con respecto

al volumen de operaciones y montos de movilización.

La seguridad está garantizada por la tecnología en que esta se sustenta, denominada cadena bloques o blockchain.

Por cada operación en la economía digital se crea un bloque que contiene la información de las partes así como los datos de la operación.

Luego esta va a una gran base de datos pública uniéndose a otros bloques, quedando sellados entre sí.

La responsabilidad por el uso de las criptomonedas como medio para cometer el delito de legitimación de capitales y

financiamiento al terrorismo es bilateral.

Por una parte el cliente asegura mediante declaración jurada que el origen de los fondos proviene de fuente lícita, pero

hay una responsabilidad superior de la empresa como sujeto obligado en función de garante por organización

con obligación de mejor diligencia debida, de mantener estándares de calidad rigurosos, en sus procesos de verificación

Las empresas que trabajan con criptomonedas asumen la responsabilidad penal, civil y administrativa por contar con procedimientos de prevención, control, administración y fiscalización de riesgo LC/FT.

y análisis de datos, actualización en tiempo real de las mejores

prácticas y dinámicas del sistema-situación, seguimiento y

monitoreo responsable sobre el origen y destino de los fondos,

sistema de reporte de operaciones sospechosas en la economía

digital, responsabilidad social corporativa para utilizar los medios

tecnológicos como herramientas de obtención y difusión de

información de calidad a sus usuarios, respondiendo a

principios establecido en el código de ética empresarial

Por su condición de sujeto obligado, las empresas que trabajan con criptomonedas asumen la responsabilidad penal,

civil y administrativa por contar con procedimientos de prevención, control, administración

y fiscalización de riesgo LC/FT con baja responsabilidad, de entropía positiva que se traduzcan en un

daño jurídica-penalmente desaprobado. 

El sistema de Rendición y Petición de cuentas por Gestión[1] proporciona información del impacto de las acciones sobre los problemas.

Este sistema cuyos principios buscan transformar la demanda de información sobre los resultados de gestión que se

generan a cada nivel recursivo, posee una doble condición.  

Usuario y productor de información que la redirecciona hacia el nivel recursivo superior.

Esta información debe ser significativa de los problemas, operaciones y variantes que influyen sobre la eficacia de los

procesos, otorgándole utilidad práctica al sistema de operaciones.

A su vez debe producir indicadores que posteriormente se traducen en señales de alarma que ponen en acción

una mayor diversidad recursiva para controlar problemas en la economía digital.

Esto permite por una parte evaluar la eficiencia, eficacia y efectividad de los procesos y procedimientos de resolución

de problemas, operaciones y variantes que afecte el buen desempeño de los productos y servicios.

Por la otra, otorga premios o castigos diferenciados según el desempeño.

Tal sistema exige la elaboración de un plan operativo de logro de metas por gestión cuyos resultados obtenidos

serán analizados, evaluados ex post[2].

Como unidad indivisible del sistema antes mencionado, incorporar el sistema recursivo de información y control acoplado

al sistema de gerencia de cada nivel organizativo con sus funciones a seis niveles (presidente del SOFGO,

miembros de junta directiva, gerente general, comité LC/FT, Oficial de Cumplimiento y gerente de la unidad

de prevención, control, fiscalización y administración de riesgo LC/FT).

En este sistema existe un responsable como sujeto activo y una operación u acción como pasivo quienes están vinculados

por una responsabilidad legal, contractual y política. que asume el primer actor de la relación.

La articulación responsable-operación es un medio para generar y producir información, para su seguimiento,

evaluación y control para cada nivel del sistema en la economía digital,

dándole viabilidad al plan organizativo y operativo del sujeto obligado lo que resulta más útil y práctico que si solo ejecuta

esta función una unidad especializada.

Todo esto bajo la responsabilidad del ente de mayor jerarquía en la organización de acuerdo a las mejores prácticas y sus

dinámicas, basado en la información actualizada del sistema-situación.

 [1] Ramírez Monagas Bayardo, “White Paper. Apreciación Situacional de la Resolución Nº 119-10 de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras”. Pág. 27

[2] El informe de gestión que explique el grado de cumplimiento de triple resultado (transparencia, seguridad y redición de cuentas) sobre la labor cumplida.